严厉打击“两张牌”违法犯罪活动，切实维护人民群众财产安全

什么是“两张牌”

“破卡”操作中的“两张卡”：手机卡和银行卡。

手机卡：不仅包括我们平时使用的三大运营商的手机卡，还包括虚拟运营商的手机卡，还有物联网卡。

银行卡：不仅包括个人银行卡，还包括公司账户和结算卡，以及非银行支付机构账户，也就是我们通常所说的微信、支付宝等第三方支付。

通过参与以下交易活动，您将涉嫌帮助欺诈者洗钱

虚拟货币交易：通过在线平台买卖虚拟货币，赚取差价（如比特币、莱特币、Tether等）；

网络刷卡：帮助电商在网络上刷好评、刷信用、做任务赚取佣金的违法行为；

“跑分”：所谓跑分，是指骗子利用自己的跑分平台，通过QQ群、微信群聊、论坛等方式在网上发帖，并招揽群众借出二维码等支付方式的微信支付账号。帐户。追车抢单，代标平台收钱，赚取一定佣金的模式。

买卖“两张牌”案例预警

案例一

2020年10月，犯罪嫌疑人李某将自己的银行卡卖给他人，该卡后被其他诈骗分子利用，进行诈骗，导致多名受害人被骗58万余元。随后，李某以诈骗罪被公安机关刑事拘留。2021年5月，犯罪嫌疑人李某被宾阳县法院一审判处有期徒刑3年，并处罚金3万元。

案例二

2022年1月，犯罪嫌疑人黄某将其中国建设银行卡借给他人使用。结果，银行卡收到了大量涉嫌诈骗的赃款。因黄某的行为违反了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的规定，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，被公安机关刑事拘留。

虚拟货币交易量刑案件

2020 年 11 月至 2020 年 12 月，李、元聚集吴、唐等人，使用各自的银行卡账户接收“卢先生”提供的资金，通过雷达交易所等 App 购买 Tether，然后将购买的金额转账Tether 被转入“陆先生”的指定账户，总额超过 334.85 万元。其中，李先生非法收入1.5万元，吴先生、唐先生各非法收入3000余元。吴某被判处有期徒刑二年六个月，并处罚金4万元；唐某被判处有期徒刑二年，并处罚金三万元；李某被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金4万元。

网络诈骗判刑案例

2021年3月至2021年4月，某公司员工张某提供银行账户，帮助他人刷单收取佣金。法院认为，被告人张某明知他人利用信息网络实施违法犯罪活动泰达币交易要判刑吗，仍向他人提供银行账户进行支付结算，支付结算金额超过20万元。被告人张某被判处有期徒刑8个月，并处罚金8000元，并追回违法所得1981元。

“跑分”宣判案

案例一

被告人赵某的朋友让他在某网络赌博平台上提供银行卡转账

使用“跑分”（即使用自己的银行卡或微信、支付宝的收款码，帮助电信网络诈骗、赌博等违法犯罪团伙洗钱，然后为违法行为赚取佣金）一次你会给他们至少500元。报酬。之后，赵某按照对方的要求将手机和银行卡带到了固定地点，并将自己名下的5张银行卡或银行账户连同手机的转账密码一并告知了对方。银行卡，对方进行了网上转账操作。提供刷脸验证等现场协助。几天后，赵某按照对方的要求提供了一张银行卡供他使用，一共收到了4000元的货款。经审理查明，赵明知是犯罪所得而转移，情节严重，其行为构成隐瞒、隐匿犯罪所得罪。赵某被判处有期徒刑二年六个月，并处罚金8000元。

案例二

小鹏的父母从小离异泰达币交易要判刑吗，与母亲和继父生活在一起。2017年母亲去世后，他独自打工谋生。2019年，小鹏在工地工作时不慎发生意外，导致脾切除。2021年6月，小鹏在贴吧发帖讲述自己的不幸经历，并请网友给他介绍一些工作。这时，一位“好心”的“东北大哥”给他留言，并通过聊天软件告诉小鹏只要他提供几张银行卡给他“办分数”。于是，小鹏跑到辽宁盘锦和福建龙岩的几家银行网点办理银行卡、U盘等。之后，“大哥”为小鹏安排了住宿，让他关掉手机交出，让他三天不要联系外界，并拿走自己申请的银行卡，并给小鹏5000元作为奖励。这三天，不法分子以“刷票返现”、“解冻银行卡”、“解冻银行卡”等为由，诈骗韩某、刘某等25人共计116万余元，其中35万余元。退还快递赔偿”。小鹏销售的银行卡流通。2021年10月，小鹏被公安机关逮捕。被告人小鹏明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算协助。情节严重，其行为已触犯刑法，构成帮助信息网络犯罪活动罪。根据被告人犯罪事实、犯罪性质、情节和社会危害程度，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金6000元。