美国男子被控在涉及数十万美元的比特币交易中洗钱

美国男子被控洗钱，涉及数十万美元的比特币交易

新浪财经综合4月16日00:03

美国男子被控洗钱，涉及数十万美元的比特币交易，被判入狱两年

每日经济新闻

记者刘永生

最近，美国加利福尼亚州地方法院宣布了一起涉及比特币洗钱的案件。一名法官判处比特币交易商 Burrell 两年监禁，并没收 823,357 美元的非法收益。因为他从事无牌汇款业务，以数十万美元的价格向 1000 多名美国客户出售比特币。

未经许可交易比特币被判两年监禁？这是什么操作？ “匿名性、去中心化、不变性”不就是比特币的特点吗？对此，《每日经济新闻》记者进行了深入跟踪。

比特币交易不是用户识别的

判决信息显示，伯勒尔是美国公民（与墨西哥有重大联系，并在三个国家拥有公民身份），自 2018 年以来一直是美国公民，他于 8 月 13 日被捕，目前不得保释。他于 2018 年 10 月 29 日认罪，承认在未向美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册的情况下进行比特币交易，并且未能实施必要的反洗钱保障措施。

根据比特币销售，Burrell 在场外比特币交易平台 Localbitcoins.com 上宣传他的业务，并通过电子邮件和短信（通常是通过电子邮件和短信）与客户沟通。认罪协议。使用加密的应用程序。他以高于现行汇率 5% 的佣金出售比特币，并通过全国的 ATM 机和速汇金亲自接受现金。 Burrell 承认他没有反洗钱或了解你的客户计划，也没有对客户的资金来源进行尽职调查。

在比特币获取链接中。起初，他通过一家受监管的美国交易所购买比特币，但由于大量可疑交易，他的账户很快被关闭。然后，他搬到了总部位于香港的 Bitfinex 加密货币交易所（以规避其身份验证流程），在 2015 年 3 月至 2017 年 4 月期间，他通过数百笔单独的交易购买了总计 329 万美元的比特币。

与此同时，Burrell 承认，他与总部位于圣地亚哥的贵金属交易商 Joseph Castillo 交换了他在墨西哥保存的美元现金，并且在 2016 年底至 2018 年初期间，他与其他同事进行了少量多次向美国进口的交易。几乎每天都报告，但每次金额都略低于10,000美元，而进口总额超过100万美元。

“匿名和去中心化”不就是比特币的特点吗？对于本案，中央财经大学教授、区块链法律监管高级研究专家邓建鹏分析《每日经济新闻》记者：“美国有严格的反洗钱法另外，比特币的商业交易需要许可证，许可证根据每个州的情况而有所不同，所以这个美国人在提供交易时，必须根据反洗钱法对用户进行严格的用户身份识别，并了解对方的真实身份，以免通过买卖比特币从事一些违法犯罪活动，如洗钱、贿赂、恐怖融资等，这是此人的法律依据被定罪。”

用虚拟货币洗钱是有风险的

随着 2017 年比特币价格的大幅上涨。据数据显示，全球有超过2000万比特币投资者，中国有超过300万人。我国虚拟货币领域现状如何？投资者会面临判刑吗？对此，《每日经济新闻》记者采访了法学研究会会长肖萨。

小萨向记者指出：“虚拟货币交易市场以及交易市场上与比特币、莱特币等虚拟货币进行的短期投资交易，吸引了大量参与者。搬迁海外）专业化虚拟货币交易平台，如“比特币中国”、“火币网”等。此外，还出现了经营“山寨币”的虚拟交易平台。为适应市场变化，中国2013年发布了《关于防范比特币风险的通知》 ”2009 年发布，将比特币交易纳入反洗钱监管，但这并不足以防止洗钱风险的发生。在虚拟货币交易中，由于匿名、无国界、跨境难以识别交易客户的身份信息，虚拟货币的交易过程可以轻松实现自动化，从而在短时间内完成大量复杂的资金流转ort 一段时间。因此，虚拟货币交易极易滋生洗钱等违法犯罪活动。 。”

“犯罪嫌疑人可以将非法所得存入银行或其他金融机构，通过虚拟货币交易平台将这些资金兑换成虚拟货币，然后进行各种基于虚拟货币的转账或购买，以掩盖真实的来源。犯罪;或通过一些网络平台出售非法商品或服务以获得虚拟货币，最后将这些虚拟货币兑换成法币。比如之前被媒体曝光的暗网毒品交易网站比特币交易金额有限制吗，该网站只接受比特币，用来买卖各种毒品、枪支和违禁品，以此规避银行和政府的监管。可见，利用虚拟货币洗钱风险很大，国家需要提高警惕。”

对于中国投资者投资海外注册的虚拟货币平台所涉及的法律风险，邓建鹏向《每日经济新闻》指出：“一方面，中国从2017年开始禁止国内虚拟货币交易。因此，理论上一直没有虚拟货币交易所。另一方面，中国的法律、行政法规允许个人持有虚拟货币并自由交易，但需要注意的是，目前海外交易所为中国公民提供商业化的虚拟货币交易同时，境外机构在提供此类交易时，还应执行严格的反洗钱机制，否则可能违反我国反洗钱法，甚至构成犯罪。”

虚拟货币交易应实名制

去年10月，中国央行发布了新的反洗钱法规。 4月10日比特币交易金额有限制吗，中国人民银行2019年反洗钱工作会议在西安召开。会议提出了多项要求，包括推进反洗钱制度建设，针对重点难点和空白领域，尽快建立健全制度；加大资源和人力投入，深入参与国际反洗钱治理，更好服务我国发展战略，重申反洗钱对我国经济业务的重要性。

我国虚拟货币领域未来的反洗钱法规将如何实施？对此，小萨表示：“我国可以加强对虚拟货币反洗钱的监管，将以比特币为代表的虚拟货币支付纳入现有的反洗钱、反恐融资等监管框架；确认人的身份；虚拟货币交易平台还应按照反洗钱工作的要求履行客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告等义务；同时，反洗钱监管虚拟货币应该与国外监管机构合作，毕竟虚拟货币交易具有全球化的特点，单靠一国之力是难以防范和打击的。”