冻卡潮来袭，投资者如何避免误伤？

2020年的冻卡潮从1月就已经开始，5月进入高峰期。

9月之后，更普遍的是，大量OTC商户和货币投资者的银行账户被冻结。

很多普通投资者开始担心自己的银行账户会不会被拍。 今天，肖邦从三个方面分析了两次卡冻结：卡冻结的原因，如何预防，如何解冻。

集中冻结卡的两个时间段

2020年5月至9月，大量OTC商户账户开始被冻结。

9-10月，卡卡冻结现象更加严重。 不仅场外商户，币圈用户、问题账户上下关联账户、非币圈外贸商户全部被冻结，引发市场恐慌，不少粉丝开始担心离场。

肖邦解释了引发这波冻卡浪潮的主角：OTC商户。

场内交易通过烛台完成； 场外交易是通过中介担保完成的，这个中介就是场外交易商。

在币圈，大量交易是通过OTC即场外中间商完成的，实际在K线上完成的交易量不到总交易量的10%。

大交易所不会放过现成的蛋糕。

三大交易所相继推出了自己的OTC法币交易区，火币OTC、币安OTC、OKExOTC。

我们所指的OTC商户主要是交易所外的大宗OTC商户和交易所内的OTC商户。 两次集中冻卡期间，身边的OTC商户就是这两类商户。

冻卡浪潮中的黑钱主要由两类洗钱者带来：大量菠菜、电信诈骗、网络诈骗、资金盘、互助盘、传销。 洗钱主要通过USDT进行。 这些交易者急于变现他们的钱。 泰达币； 还有资金转移或资金逃逸，逃逸者想把黑钱变成流动性更好的USDT。

这两类洗钱者一般有以下两种套现渠道。

1、通过QQ群、微信群、熟人介绍，大量低于市场价出售USDT给那些贪小便宜的场外大商户。

2、通过大型交易所的OTC，找到那些信誉度低、成交量少的商户，在微信上进行交易。

这些大型交易所的场外交易商信誉度低，交易量不足。 如果交易所风控系统没有提醒或阻止交易，则交易完成； 洗钱者取得联系并以低价购买USDT。

洗钱者洗USDT，你的卡为什么被冻结了？

总的来说，这些USDT和RMB进入大宗场外商户手中、兑换场外商户后，就具有了黑钱的性质。 这些商家很清楚，他们会通过熟人或交易所迅速卖出手中的USDT变现； 或者用黑钱继续正常的OTC交易，套利3%到15%不等。

而这些卖掉的USDT，卖掉的RMB，开始在各个账户之间流转usdt交易如何避免收到黑钱，污染了大量的币和账户，你就无辜的被枪毙了。

冻卡潮两个阶段有什么区别？

5-9月，国家反洗钱部门和广东省经侦、公安机关负责冻结卡。

本轮冻卡基本没有散户，主要集中在场外大商户。 他们要么低价从两类洗钱者手中收走USDT，要么从资金逃犯那里收走黑钱。 赵东只是这个群体中的一个代表。

只是赵东被抓了，其他场外大商户的卡也只是被冻结了。

9月至10月，全国各区县公安机关开展冻卡行动。

区县公安机关为什么冻结你的卡？

公安部于2020年7月3日对其进行了修订，新条例将于2020年9月1日起施行。新条例有两个重要变化。

第一：对网络犯罪的管辖。 新规重新分类，几乎全国所有公安机关都对网络犯罪进行了管辖。

第二：关于冻结账户的权限，进行了修改。 经县、区公安机关负责人批准并出具冻结财产通知书后，方可冻结账户。

一个县级公安机关的负责人是什么概念？ 经县公安局局长、副局长或者负责人签字，可以冻结。

过去，网络诈骗、资金、传销等多发，受害人报案后，当地公安机关无法立案侦查。 现在规定了新的程序，有管辖权，有冻结权。

一路查黑钱，很多涉及洗钱和收黑钱的账户都会被冻结。

9月份之前，负责处理区块链诈骗、资金、传销的公安机关已经查清资金去向，但无法冻结。 新规出台后，办案机构获得授权，开始分批冻结问题账户，此前的黑钱风头被集体引爆。

总体来看：9月份之前，大量OTC大商户的账户因洗钱被冻结； 9月之后，由于前期黑钱，大量交易所用户、交易所场外商户、大型场外商户账户被冻结。

而后续的冻结卡会愈演愈烈。

如何防止卡被冻结？ 卡被冻怎么解决？

冻结账户很麻烦。 如果资金失去流动性，就会失去赚钱的机会。

OTC商户和币圈用户首先要未雨绸缪。

第一：尽量不要去场外交易进行即时结算。

对于即时结算的OTC，风控系统尚未触发，交易已经完成。 黑钱喜欢在这样的平台上交易，你的资金被污染的概率被无限放大。

如果一定要到OTC平台进行即时结算，尽量选择信誉好、交易量大的商户。 他们不会为了贪小便宜而接受黑钱。

第二：延迟结算的OTC通道更安全。

Binance 的 OTC 在 24 小时后结算。 币进来之后，首先要经过风控审核。 如果是赃款或黑钱，将被系统拦截或直接冻结。 犯罪分子不敢冒着损失的风险向币安发送黑钱。

普通投资者将在 24 小时后收到现金。 体验有点差，但是一定程度上减少了黑钱的流入。

延迟结算的场外交易平台较多。 你可以自己选择。 延迟结算给了审核缓冲时间，交易所可以单方面冻结黑钱，防止黑钱扩散。

三大收益的OTC使用心得，小伙伴们也可以在肖邦社区留言或交流。

第三：尽量不要到小交易所OTC结算，不要找陌生的团友或陌生的OTC商户进行交易。

许多小型交易所的OTC商户没有经过严格的身份认证，道德成本低，更容易协助洗钱。

不熟悉的团友、不熟悉的OTC商家会以低于市场的价格出售脏币，贪图便宜的投资者就会步入陷阱。

如果不幸的是，你的账户被冻结了，无论是银行卡、支付宝还是微信，都可以按照以下步骤操作。

第一步：致电银行或支付宝微信客服询问冻结原因，公安机关冻结卡的地点，是否有公安机关的联系方式。

第二步：银行会有冻结卡的原因和冻结单位的记录。 你用百度地图找到冻结你账号的公安机关的地址和电话，打电话咨询，并与办案民警取得联系。

第三步：联系OTC商户或交易所客服，认真询问并做好录音、截图、取证。

第四步：这很重要。 您需要向办案民警提供信息，近期银行转账，买卖币记录，近期账户资金流向，通过申诉获得最快解封。

第五步：一般情况下usdt交易如何避免收到黑钱，申诉后一个月即可解封。 如果这笔钱与重大悬案有关，将被冻结，直至案件破获。 这时，您可以先申请解冻未涉案的部分资金。

最后，肖邦提醒投资者不要过度担心。 大多数被冻结的卡与我们普通投资者没有关系，所以不要太恐慌。

只要您通过正规渠道参与加密货币投资，您的合法权益就受到民法典的保护。

普通投资者出金，如何防止账户冻结，肖邦不会在公开场合讲，容易和谐，可以加我微信（xbz404）咨询。