央行提醒虚拟货币洗钱风险

摘要：对于整个区块链和加密货币行业来说，过去的 12 个月无疑是其相对较短的历史中最疯狂的时期。自“312黑天鹅”以来，市场和市场情绪经历了180度的反转，这体现在更深层次的数据上，即全网算力、活跃地址数、交易量、交易量、稳定币发行量等相继创下历史新高，基于区块链的新型金融体系正在快速发展。

如果说以中心化交易所为枢纽的交易网络还与传统金融世界有着千丝万缕的联系，那么去中心化金融（DeFi）的真正普及可以说是让“链上生态”的概念首次实现。

OKLink 数据显示，截至 3 月 19 日，仅以太坊生态系统内，锁定在主要 DeFi 协议中的资产总价值已达到 610 亿美元。从功能上看，服务不同需求的各种DeFi应用已经基本完成，一个完全独立于传统系统的链上金融世界已经初具规模。

新世界面临新担忧

然而，在充满生机的黑暗面中，阴影也在同时生长。

除了大量追求财富效应的用户和投资者外，还有大量别有用心的不法分子。洗钱、货币盗窃、敲诈交易、暗网交易、网络赌博、传销、资金交易、项目失控等一系列与货币相关的恶性事件在过去几个月中愈演愈烈。自 DeFi 爆发以来，犯罪分子的犯罪手段也“与时俱进”，闪贷攻击、DAO 操纵等新的攻击手段开始出现。仅在过去一两周内，True Seignorage Dollar、PAID Network、Roll、Cream Finance、PancakeSwap、Furucombo 等众多项目都受到了不同程度的黑客攻击。

情况有多严重？安全公司的年度安全报告给出了答案：

2020年国内交易所对外汇的流出总额达到175亿美元。以比特币为例，以当前交易价格计算，2019年为114亿美元，近三年流出总量超过中国3万亿美元外汇储备的1.5%。

2020年与虚拟货币相关的骗局151起，比2018年增加37倍，比2019年增加4倍。

2020年，虚拟货币黑客事件仍呈趋势，达到170起，较2018年和2019年增长300%；经济损失达到23.3亿美元，比2019年增加660%，比2018年增加7.2%。

区块链不是法律之外的地方。3月19日，央行、最高人民检察院公布了多起洗钱犯罪典型案例。文章明确指出：“虽然我国监管部门明确禁止代币发行、融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币通过境外虚拟货币服务商和交易所采取的监管政策存在差异。 ，可以实现虚拟货币和法币的自由兑换，虚拟货币被用作资金跨境洗钱的新手段。”

除洗钱外，上述较为上游的恶性事件，如盗币、敲诈交易、暗网交易、网络赌博、传销、资金盘、项目逃跑等，也涉嫌构成新型金融犯罪。然而，由于匿名性和无边界性的独特属性，新的加密货币，链上错综复杂的交易网络，使得信息汇总变得异常困难。链上金融体系除了具有独特的基础和结构外，与传统金融还有关系。由于认知障碍较大，监管和执法机构在处理与货币相关的案件时往往会面临较大的技术障碍，这反过来又给调查带来了困难，

例如，上述央行和最高人民检察院联合公布的典型案例“陈某之洗钱案”。本案中，陈某之按照前夫陈某博的指示，以90多万元的低价将陈某博非法集资购买的车辆变卖央行出虚拟货币，然后联系了比特币“矿工”。陈某博建立的微信群。》，把卖车的钱全部转给“矿工”换取比特币钥匙，然后把钥匙寄给陈某波，让他在海外兑换。

本案的一大特点是需要“根据使用虚拟货币洗钱犯罪的交易特征，收集、使用证据，摸清法定货币与虚拟货币的兑换过程”。具体而言，根据虚拟货币交易流程，收集犯罪人将赃款兑换成虚拟货币、虚拟货币兑换成法定货币、或使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、犯罪人、比特币等。持币者的联系方式和资金流向数据等。

监管和执法部门在处理此类案件时，如果没有专业调查分析工具的协助，取证难度将大大增加。针对这一典型案例，上海市人民检察院已向中国人民银行上海总部通报了虚拟货币领域的洗钱犯罪风险，并建议在新的领域加强反洗钱监管和金融情报分析。

从另一个角度看，这意味着服务于G端的专业链上信息分析工具存在市场需求，随着区块链和加密货币合规的推进，这种需求有望继续扩大。事实上，国内外很多企业已经在这片新蓝海中布局：海外，与美国政府关系密切的Chainalysis去年以10亿美元的估值完成了1亿美元的融资；在国内，OKLink也在去年正式推出了旗下的G端服务产品——“链上天眼”。

“链上天眼”三大功能如何协同打击犯罪

据OKLink官方介绍，“链上天眼”是首个对全网用户免费开放的链上数据监控和交易行为可视化工具。

目前，欧克云链？“链上天眼”一共提供了三个功能——“地址分析”、“交易地图”、“链上监控”。?

“地址分析”功能可以提供地址与其他地址交互后的数据和可视化图表。目前该功能支持的币种包括BTC、ETH、USDT（ERC-20?和Omni），可以挖掘多层地址的交互记录。基于C端区块链浏览器业务，“链上天眼”可提供准确丰富的地址标签数据，覆盖交易所、矿池机构、混币服务商、国内外博彩网站、暗网、敲诈勒索和欺诈案件涉及受益人地址、官方制裁机构、恐怖分子、核基地组织等数亿个地址标签。

以著名的PlusToken失控事件为例，在输入以“14BWH6”开头的比特币涉案地址后，“链上天眼”会以图片的形式展示该地址与其他地址的BTC交互记录。?

“交易图”功能可以成为“链上天眼”链上资金溯源的神器。用户只需输入要查询的交易哈希，设置相应的参数（金额范围和挖矿层数），即可获取相关交易信息。可视化图表。

以 Github 用户盗窃 1400 BTC 为例，输入相关交易哈希可以直观地了解资金流向的来龙去脉，也可以清楚地看到涉及的资金已经混入或转移到交易所。

至于“链上监控”功能，顾名思义就是对敏感地址或资金进行实时监控。“链上监控”包括地址监控和交易监控两个细分功能。前者可用于监控某些地址的动态，而后者可用于监控交易中涉及的资金。

以地址监控为例，输入上述以“14BWH6”开头的地址，设计提示备注和监控量范围，选择邮箱作为监控信息推送渠道，实时接收地址的所有异常动向。

如今，欧科云链的“链上天眼”已成为监管执法部门打击案件的有力工具，已协助四川、山东、浙江等地警方侦破了一批新金融犯罪案件，并收到许多当地警方的感谢信。

欧克云链向我们讲述了与警方合作的一些具体经验。以四川省某大型区块链资产被盗案为例央行出虚拟货币，本案涉案金额达数千以太坊（ETH），折合人民币以上。4000万元。

由于涉及的金额较大，以及相关交易地址和记录数据层层堆积，人工难以实时准确地监控大量地址和交易。再加上区块链本身的匿名性，这起案件给警方的办案带来了很多。仅通过传统的调查方法很难找到有效的突破口。

在办案过程中，警方主动联系欧克云链“链天眼”相关业务部门，寻求技术支持和帮助。警方通过“链上天眼”的监测分析服务，对涉案多个地址进行标注跟踪，直接定位被盗数字资产并识别线下实体，在数小时内快速掌握案件关键线索天。，成功破案。

监管“+科技”是行业大势所趋

虽然目前行业内乱象依然频繁，但区块链绝不是也不应该是“法外之地”。合规与监管是未来行业发展的必然趋势。更有力的证词是，虽然过去一年 DeFi 安全事件频发，但很多案件都以黑客选择返还赃款而告终。我们不否认有些案例是白帽黑客的“义举”，但在Lendf.Me、EMD等多起安全事件中，黑客入侵的主要原因是身份泄露，其个人面临法律制裁现实中。

随着合规的逐步推进，不法分子在链上世界的生存空间也将日益缩小，行业终将安宁。作为G端链上信息监控服务的先行者，欧科云链的“链上天眼”正在这一大势中发力。